西宁市城北区人民检察院举办“反洗钱、反电诈”检警企服务站培训会

本报讯（青海法治报·法眼记者 陈文雯）近日，西宁市城北区人民检察院依托全省首个“检警企服务站”，与青海省金融业协会、西宁市公安局城北公安分局、泰康人寿保险有限责任公司青海分公司共同举办了“反洗钱、反电诈”检警企服务站培训会。

此次培训会，围绕西宁市的金融行业从业人员在工作中可能涉及到的风险渠道、监管趋势、账户风险识别等内容，结合洗钱犯罪、电信网络诈骗及相关犯罪新形势进行培训。活动现场，对新修订反洗钱法的核心条款、金融机构的职责与义务、尽职调查等重点内容进行解析，结合近期办理的网络贷款诈骗、“AI换脸诈骗”、利用他人银行卡进行洗钱犯罪等案件，提示金融行业机构为客户开启银行账户时应做到尽职调查，加强核查义务，针对电诈案件特点及诈骗分子常用手段，解析出租、出借、出售“两卡”犯罪中金融业存在的法律风险，夯实参训人员工作理论基础，提升风险监测和预警能力，增强履职主动性、专业性、规范性。同时，为进一步降低金融风险，维护金融秩序稳定，在讲授中提示银行业金融机构在工作中建立开户企业账户相关信息共享查询系统，提高部门联动，建立完善符合电信网络诈骗异常账户和可疑检测机制。

编辑：李有媛